▷ Evolución de los fondos de inversión

Calcular el rendimiento de la cartera

La elección de las inversiones es sólo el principio de su trabajo como inversor. A medida que pase el tiempo, tendrá que supervisar el rendimiento de esas inversiones para ver cómo están funcionando juntas en su cartera para ayudarle a progresar hacia sus objetivos. En general, el progreso significa que el valor de su cartera está aumentando de forma constante, aunque una o más de sus inversiones hayan perdido valor.

Si sus inversiones no registran ganancias o el valor de su cuenta disminuye, tendrá que determinar el motivo y decidir cuál es su próximo paso. Además, como los mercados de inversión cambian constantemente, querrá estar atento a las oportunidades de mejorar el rendimiento de su cartera, quizás diversificando en un sector diferente de la economía o asignando parte de su cartera a inversiones internacionales. Para liberar dinero para realizar estas nuevas compras, puede que quiera vender las inversiones individuales que no hayan tenido un buen rendimiento, sin abandonar la asignación de activos que haya seleccionado como adecuada.

Rentabilidad del fondo

Asia-Pacífico excluyendo Japón Asia-Pacífico incluyendo Japón Europa excluyendo Reino Unido Pequeñas empresas europeas Inversión flexible Global Bonos Globales Mercados Emergentes Globales Renta variable Japón Norteamérica Pequeñas empresas norteamericanas Propiedad Especialista en bonos corporativos en libras esterlinas Bonos de alto rendimiento en libras esterlinas Retorno absoluto dirigido Reino Unido Todas las empresas Reino Unido Rentas de la renta variable Reino Unido Gilts Reino Unido Gilts indexados Reino Unido Pequeñas empresas

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Métricas de rendimiento de la cartera

La elección de las inversiones es sólo el comienzo de su labor como inversor. A medida que pase el tiempo, tendrá que supervisar el rendimiento de esas inversiones para ver cómo están trabajando juntas en su cartera para ayudarle a progresar hacia sus objetivos. En general, el progreso significa que el valor de su cartera está aumentando de forma constante, aunque una o más de sus inversiones hayan perdido valor.

Si sus inversiones no registran ganancias o el valor de su cuenta está disminuyendo, tendrá que determinar el motivo y decidir cuál es su próximo paso. Además, dado que los mercados de inversión cambian constantemente, querrá estar atento a las oportunidades de mejorar el rendimiento de su cartera, quizás diversificando en un sector diferente de la economía o asignando parte de su cartera a inversiones internacionales. Para liberar dinero para realizar estas nuevas compras, puede que quiera vender las inversiones individuales que no hayan tenido un buen rendimiento, sin abandonar la asignación de activos que haya seleccionado como adecuada.

Análisis de la rentabilidad de los fondos

Las inversiones en fondos de inversión requieren un cierto nivel de conocimientos financieros y de mercado. En este caso, los inversores tienen dos opciones. O bien comprar un fondo regular a cualquier intermediario o realizar una prolífica investigación para invertir directamente. Pero las responsabilidades de un inversor no acaban ahí. Ayudaría si también se mantuviera atento a la evolución del fondo en el mercado.

Índices como el Nifty, el BSE Sensex y el BSE 200 establecen puntos de referencia, y todos los rendimientos de los fondos se evalúan sobre esta base. La comparación de los distintos plazos con el índice de referencia y con sus homólogos puede ser reveladora. Un fondo bien gestionado no caerá con demasiada fuerza durante una baja del mercado.

Es posible que haya visto la advertencia de que “la rentabilidad pasada no indica la rentabilidad futura de un fondo”. Significa que no se puede esperar un rendimiento garantizado de la inversión. Por lo tanto, hay que mirar más allá de los rendimientos de años anteriores para evaluar un fondo de inversión.

En primer lugar, debe supervisar sus inversiones para poder tomar decisiones con conocimiento de causa que le permitan obtener mayores rendimientos. Sabe que el mercado de capitales sigue fluctuando con los cambios en las condiciones económicas generales. Este cambio altera la asignación de activos de la cartera.