▷ Que es la diversificacion | Actualizado junio 2024

fondo de inversión

La diversificación es una técnica que reduce el riesgo asignando las inversiones a varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías. Su objetivo es maximizar la rentabilidad invirtiendo en diferentes áreas que reaccionarían de forma diferente ante un mismo evento.

La mayoría de los profesionales de la inversión coinciden en que, aunque no garantiza que no se produzcan pérdidas, la diversificación es el componente más importante para alcanzar los objetivos financieros a largo plazo minimizando el riesgo. A continuación, veremos por qué esto es cierto y cómo lograr la diversificación en su cartera.

Supongamos que tiene una cartera que sólo tiene acciones de compañías aéreas. Los precios de las acciones caerán tras cualquier mala noticia, como una huelga indefinida de pilotos que acabe por cancelar los vuelos. Esto significa que su cartera experimentará una notable pérdida de valor.

Puede contrarrestar estas acciones con algunas acciones ferroviarias, de modo que sólo una parte de su cartera se verá afectada. De hecho, es muy probable que los precios de estas acciones suban, ya que los pasajeros buscan modos de transporte alternativos.

capitalización del mercado

La diversificación es la práctica de repartir las inversiones de manera que la exposición a un solo tipo de activo sea limitada. Esta práctica está diseñada para ayudar a reducir la volatilidad de su cartera a lo largo del tiempo.

Una de las claves para invertir con éxito es aprender a equilibrar su nivel de comodidad con el riesgo y su horizonte temporal. Si invierte sus ahorros para la jubilación de forma demasiado conservadora a una edad temprana, corre el riesgo de que la tasa de crecimiento de sus inversiones no siga el ritmo de la inflación. Por el contrario, si invierte de forma demasiado agresiva cuando sea mayor, podría dejar sus ahorros expuestos a la volatilidad del mercado, lo que podría erosionar el valor de sus activos a una edad en la que tiene menos oportunidades de recuperar sus pérdidas.

Una forma de equilibrar el riesgo y la recompensa en su cartera de inversiones es diversificar sus activos. Esta estrategia tiene muchas iteraciones complejas, pero en su raíz está la simple idea de repartir su cartera entre varias clases de activos. La diversificación puede ayudar a mitigar el riesgo y la volatilidad de su cartera, reduciendo potencialmente el número y la gravedad de los altibajos que revuelven el estómago. Recuerde que la diversificación no le asegura un beneficio ni le garantiza contra las pérdidas.

asignación de activos

La diversificación de las inversiones es una técnica de gestión del riesgo que consiste en aumentar la variedad de inversiones en su cartera. Al diversificar e invertir en distintos tipos de activos, muchos profesionales de la inversión coinciden en que hacerlo es un componente importante para reducir el riesgo de la cartera de inversión. Sin embargo, es importante recordar que el riesgo de inversión nunca puede eliminarse por completo.

Además, se puede diversificar entre distintos tipos de activos, no sólo entre distintos tipos de empresas o sectores. Los activos, como los bonos y las acciones, reaccionan de forma diferente a los acontecimientos adversos, por lo que diversificar entre distintos tipos de activos le ayudará a reducir la sensibilidad de su cartera a las oscilaciones del mercado bursátil. Las diferentes clases de activos con las que puede diversificar su cartera son las acciones, los bonos, los bienes inmuebles, los fondos cotizados (ETF), las materias primas y el efectivo y los equivalentes de efectivo a corto plazo.

Su cartera de inversión puede estar expuesta a una variedad de riesgos, dependiendo del tipo o tipos de activos que se incluyan. Existen dos tipos principales de riesgo a la hora de invertir: el primero es el no diversificable, también conocido como riesgo sistemático o de mercado y causado por variables como la inflación, la inestabilidad política y los tipos de cambio, y el segundo tipo de riesgo es el diversificable, también conocido como riesgo no sistemático y específico de variables como una empresa, un sector o un mercado. Como hemos mencionado antes, el riesgo de inversión nunca puede eliminarse por completo, una cartera puede ser vulnerable a más riesgos si no está diversificada. Como inversor, puede preguntarse cuánto riesgo está dispuesto a asumir, y eso puede ayudarle a decidir cuánto debe diversificar para alcanzar adecuadamente sus objetivos de inversión.

inflación

Compartir: La diversificación es una técnica de gestión del riesgo que mitiga el riesgo asignando las inversiones a diferentes instrumentos financieros, industrias y otras categorías. El objetivo de esta técnica es maximizar los rendimientos invirtiendo en diferentes áreas que producirían rendimientos más altos y a largo plazo.

Existen múltiples opciones de fondos de inversión para los inversores. Las categorías generales son los fondos de inversión en acciones, los fondos de inversión en deuda y los fondos de oro. Estas amplias categorías tienen sus niveles de riesgo: la renta variable es más arriesgada que la deuda. El oro, en cierto nivel, es el que menos riesgo conlleva.

Dentro de las categorías generales, también hay subcategorías. Por ejemplo, en los fondos de inversión de renta variable, los fondos de gran capitalización son menos arriesgados que los de pequeña y mediana capitalización. En los fondos de deuda, los bonos corporativos pueden ser más arriesgados que los que tienen una mayor exposición a los valores gubernamentales.

Como ya se ha mencionado, la diversificación requiere que los inversores sean conscientes de su apetito por el riesgo y de sus objetivos vitales. El único objetivo de la diversificación es reducir los riesgos de las inversiones en fondos de inversión. Esto, a su vez, ayuda a obtener una mayor rentabilidad en promedio. Así, se consigue mitigar el impacto de uno (o unos pocos) valores de bajo rendimiento en la cartera global. Para un inversor novato puede resultar una tarea desalentadora aplicar este sistema en la cartera. Sin embargo, el concepto general es bastante sencillo y puede aplicarse teniendo en cuenta ciertos parámetros. En la siguiente sección, hemos enumerado algunas de las estrategias que hay que seguir para diversificar la cartera.