▷ Traspaso de fondos de inversión | Actualizado junio 2024

Qué es la transferencia de fondos en el banco

Recuerde que la rentabilidad pasada no es necesariamente una guía de la rentabilidad futura, el rendimiento de las inversiones no está garantizado, y el valor de sus inversiones puede bajar tanto como subir, por lo que puede recuperar menos de lo que invierte. Cuando las inversiones tienen características fiscales particulares, éstas dependerán de sus circunstancias personales y las normas fiscales pueden cambiar en el futuro. Este sitio web no contiene ninguna recomendación personal sobre un curso de acción, servicio o producto concreto. Debe revisar periódicamente sus objetivos y opciones de inversión y, si no está seguro de que una inversión sea adecuada para usted, debe ponerse en contacto con un asesor financiero autorizado. Antes de abrir una cuenta, lea el documento “Doing Business with Fidelity”, que incorpora nuestras condiciones para clientes. Antes de invertir en un fondo, lea el documento de información clave correspondiente, que contiene información importante sobre el fondo.

Definición de transferencia

Muchas personas tienen la intención de regalar participaciones de fondos de inversión a sus allegados como muestra de amor o incluso legarlas a sus seres queridos tras su fallecimiento. Sin embargo, hay ciertas complejidades en este proceso de transferencia.

Invertir en fondos de inversión se considera una de las mejores decisiones de inversión para un inversor ordinario que busca obtener ganancias de capital en el futuro. Además, al tener un horizonte a largo plazo de entre 5 y 15 años con una seguridad financiera garantizada, el traspaso de fondos de inversión es un proceso necesario. Exploraremos la viabilidad y los tecnicismos relacionados con el regalo o la transferencia de fondos de inversión a otro propietario.

Las participaciones de un fondo de inversión se transfieren a un miembro superviviente en caso de fallecimiento prematuro del primer titular, lo que se conoce como “transmisión” de fondos de inversión. Por otro lado, se dice que una “transferencia” se produce cuando todos los titulares de las participaciones están vivos.

a) El traspaso de fondos de inversión es una zona gris, ya que, según la normativa de la Junta de Valores y Bolsa de India (SEBI) de 1996, se permite el traspaso de participaciones de fondos de inversión. Sin embargo, las casas de fondos no permiten que todos los titulares de participaciones transfieran sus unidades, en masa. El argumento que esgrimen es que, dado que estas participaciones de fondos de inversión pueden venderse y liquidarse rápidamente, “no tiene sentido” traspasar los fondos.

Transferencia bancaria

La forma más fácil de acceder a sus inversiones es introducir su nombre de usuario y contraseña de su otra empresa. También puede introducir manualmente su número de cuenta. También puede elegir si desea transferir algunos o todos sus activos.

Todos sus activos se trasladarán “en especie”, lo que significa que no hay que comprar ni vender. Puede traspasar entre tipos de cuenta similares -como una cuenta individual a una cuenta individual- o diferentes -como una cuenta individual a una cuenta conjunta-. Sin embargo, tenga en cuenta que cualquier transferencia entre tipos de cuenta diferentes puede requerir papeleo.

Qué es el traspaso de fondos

Información importante: el valor de las inversiones puede bajar o subir, por lo que es posible que no recupere lo invertido. Esta información no es una recomendación personal para ninguna inversión en particular. Si no está seguro de la idoneidad de una inversión, debería hablar con un asesor financiero autorizado.

Tenga en cuenta que los reembolsos se abonarán en su cuenta de gestión de efectivo en los 90 días siguientes al cierre de la oferta (28 de febrero de 2022). Si su transferencia no se ha completado para entonces, pagaremos dentro de los 90 días siguientes a la finalización de su última transferencia elegible.

Información importante – Esta información no es una recomendación personal para ninguna inversión en particular. Si no está seguro de la idoneidad de una inversión, debería hablar con un asesor financiero autorizado.

Promovemos regularmente ofertas de reembolso de traspasos de pensiones. Sin embargo, es importante que se tome el tiempo suficiente para decidir si el traspaso de su pensión a nosotros es adecuado para usted. Si necesita más tiempo y desea acogerse a la oferta de devolución, espere hasta el próximo periodo de ofertas.