Cuando vender un fondo de inversion
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¿Por qué se compran fondos de inversión? ¿Qué tipos de fondos de inversión existen? ¿Cuáles son las ventajas y los riesgos de los fondos de inversión?
Todos los fondos conllevan un cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que los valores que posee un fondo pueden bajar de valor. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar según las condiciones del mercado.
La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse, porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión.
Antes de comprar acciones de un fondo de inversión, lea atentamente el folleto. El folleto contiene información sobre los objetivos de inversión, los riesgos, el rendimiento y los gastos del fondo de inversión. Consulte Cómo leer el folleto de un fondo de inversión – Parte 1, Parte 2 y Parte 3 – para saber más sobre la información clave de un folleto.
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Una de las cosas más difíciles de invertir es saber cuándo vender. ¿Cuántas veces ha comprado un gran fondo y ha visto cómo funcionaba a las mil maravillas durante años, para luego ver cómo tropezaba durante varios más? ¿Debería vender o aguantar? ¿Y el fondo de oro que ha perdido la mitad de su valor en los últimos seis meses? Estas nueve pautas pueden ayudarle a decidir cuándo debe deshacerse de un fondo.
Es el momento de reequilibrar. Tal vez tenga una mezcla global de 60% en acciones y 40% en bonos. Pero como las acciones han aplastado a los bonos en el último año, ahora se encuentra con una división de 70/30. El reequilibrio -vendiendo los ganadores relativos y comprando los perdedores relativos- está diseñado para que su asignación vuelva a estar en línea con sus objetivos. Reequilibre al menos una vez al año, y quizás más a menudo si los mercados se disparan o un fondo en particular se vuelve loco.
Cambio de objetivos. Con el tiempo, los objetivos de inversión pueden cambiar. Quizá quiera jubilarse cinco años antes de lo previsto. O tal vez haya perdido su trabajo y quiera ser más conservador en su cuenta individual. En cualquier caso, la reorganización de su cartera para cumplir los nuevos objetivos es una buena razón para descargar las participaciones de los fondos. Debería hacer algunos cambios en la cartera aunque sus objetivos sigan siendo los mismos: a medida que envejece, debería reducir su exposición a las acciones y aumentar su participación en inversiones de renta fija o en efectivo.
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Si su fondo de inversión está obteniendo una rentabilidad inferior a la prevista, puede verse tentado a cobrar sus participaciones en el fondo e invertir su dinero en otra parte. La tasa de rendimiento de otros fondos puede parecer tentadora, pero tenga cuidado; el reembolso de sus participaciones del fondo de inversión tiene tanto ventajas como inconvenientes. Examinemos las circunstancias en las que la liquidación de sus participaciones del fondo sería más óptima y cuándo puede tener consecuencias negativas.
Lo primero que debe entender es que los fondos de inversión no son sinónimo de acciones. Por lo tanto, un descenso en la bolsa no significa necesariamente que sea el momento de vender el fondo. Las acciones son entidades individuales con tasas de rendimiento asociadas a lo que el mercado soportará. Las acciones se rigen por la lógica de «comprar barato, vender caro», lo que explica por qué, en un mercado bursátil a la baja, muchos inversores entran en pánico y se deshacen rápidamente de todos sus activos orientados a las acciones.
Los fondos de inversión no son entidades singulares; son carteras de instrumentos financieros, como acciones y bonos, elegidos por un gestor de carteras o fondos de acuerdo con la estrategia del fondo. Una ventaja de esta cartera de activos es la diversificación.
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Si su fondo de inversión está obteniendo una rentabilidad inferior a la prevista, puede verse tentado a cobrar sus participaciones del fondo e invertir su dinero en otra parte. La tasa de rendimiento de otros fondos puede parecer tentadora, pero tenga cuidado; el reembolso de sus participaciones en fondos de inversión tiene tanto ventajas como inconvenientes. Examinemos las circunstancias en las que la liquidación de sus participaciones del fondo sería más óptima y cuándo puede tener consecuencias negativas.
Lo primero que debe entender es que los fondos de inversión no son sinónimo de acciones. Por lo tanto, un descenso en la bolsa no significa necesariamente que sea el momento de vender el fondo. Las acciones son entidades individuales con tasas de rendimiento asociadas a lo que el mercado soportará. Las acciones se rigen por la lógica de «comprar barato, vender caro», lo que explica por qué, en un mercado bursátil a la baja, muchos inversores entran en pánico y se deshacen rápidamente de todos sus activos orientados a las acciones.
Los fondos de inversión no son entidades singulares; son carteras de instrumentos financieros, como acciones y bonos, elegidos por un gestor de carteras o fondos de acuerdo con la estrategia del fondo. Una ventaja de esta cartera de activos es la diversificación.
Hola mundo, soy Sofía Salomé copywriter de Damboats.es