Que es el cip seguridad social
Requisitos de la cip
La Ley de Secreto Bancario (BSA) exige a las instituciones financieras que ayuden a los organismos gubernamentales de Estados Unidos a detectar y prevenir el blanqueo de capitales. La normativa establecida por la BSA obliga a los bancos y otras instituciones financieras a establecer programas de identificación de clientes (CIP) para verificar la identidad de sus clientes. Esta guía tiene por objeto informarle de los requisitos para abrir una cuenta financiera, así como de los tipos de empresas que deben cumplir con las normas CIP.
Debe recibir una notificación sobre los requisitos de identidad. La notificación puede llegar de varias maneras. El aviso puede estar incluido en los documentos que recibe al abrir una cuenta, puede estar publicado en línea o en la oficina de la institución financiera. Este es el aspecto que puede tener el aviso:
Para ayudar al gobierno a luchar contra la financiación del terrorismo y las actividades de blanqueo de capitales, la ley federal exige a todas las instituciones financieras que obtengan, verifiquen y registren la información que identifica a cada persona que abre una cuenta.Lo que esto significa para usted: Cuando abra una cuenta, le pediremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitan identificarle. También podemos pedirle que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación.
Cip y kyc
Lo siento, probablemente esto ya se ha tratado antes, pero… ¿Sería una normativa real que, por ejemplo, para verificar un número de la seguridad social un banco solicite ver la tarjeta de la seguridad social o sería una práctica recomendada? Según tengo entendido, por ley, estamos obligados a obtener un número de identificación fiscal. … pero, por ley, ¿tenemos que verificarlo? Tengo a alguien que me dice que mientras un cliente nos dé su NIF y lo verifique firmando una tarjeta de firmas o un w-9, eso es todo, por ley, lo que se requiere.Agradecería ayuda.
Su servicio de ChekSystems verificará el SSN. Sin embargo, si lo está tomando como una segunda identificación – necesita tener una copia de la tarjeta en su archivo (si eso es lo que su CIP establece con respecto a las identificaciones.)
Somos un banco bastante pequeño… actualmente no utilizamos ChekSystems. Leyendo nuestra «política» de PIC, no veo nada que diga específicamente que requerimos algo para verificar el SS#… sin embargo, por supuesto, se requiere que obtengamos un SS#.
Los requisitos de identificación del CIP se basan en el riesgo y tienen que estar detallados en la evaluación de riesgos de su banco y en su política escrita. (No tiene que verificar el número de seguro social que le han dado, eso no es necesario. Lo que la normativa exige es que tenga una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad de su cliente.
Definición de blanqueo de capitales
Tabla de contenidosI. En pocas palabras: ¿Qué es el Programa de Identificación de Clientes? ¿Por qué existe el Programa de Identificación de Clientes? Los detalles: Requisitos y cumplimiento del Programa de Identificación de ClientesIV: ¿Cómo afecta el Programa de Identificación de Clientes a su negocio?V: Recursos de información sobre el Programa de Identificación de Clientes
La apertura de una nueva cuenta se define como el establecimiento de una relación bancaria formal entre un cliente y una institución financiera en la que la institución financiera presta o realiza servicios, operaciones u otras transacciones financieras, incluyendo:
Una vez que se ha determinado que un cliente está abriendo una nueva cuenta en una institución financiera, hay seis requisitos mínimos que deben cumplirse para que dicha institución financiera cumpla con el CIP:
*Para ser claros, cada institución financiera tiene su propio CIP; este CIP necesita seguir las regulaciones federales del CIP ordenadas dentro de la BSA. La normativa federal del CIP establece un estándar mínimo para los seis requisitos que cada institución financiera debe cumplir para estar en conformidad. Estos requisitos mínimos ayudan a garantizar que incluso las instituciones financieras más pequeñas puedan incorporar un CIP adecuado a su tamaño y a los tipos de transacciones con los que trata, y a cumplir plenamente la normativa federal sobre CIP.* Los seis requisitos se explican con más detalle a continuación. Requisitos de un PIC escrito y personalizado Hay dos requisitos principales que debe cumplir el PIC de cada institución financiera:
La ley patriota explicada
La USA Patriot Act de 2001 (P. L. 107-56) exige a los «bancos» que verifiquen, mediante un CIP, la identidad de las personas que desean abrir cuentas en ellos. El requisito del CIP se aplicó mediante una normativa federal en 2003. De acuerdo con la normativa, los bancos deben desarrollar y aplicar un PIC por escrito adecuado a su tamaño y tipo de negocio que, como mínimo, incluya procedimientos para:
La normativa especifica los componentes mínimos de un PIC, incluida la información, los documentos y los métodos que deben utilizarse para la verificación de los clientes. En caso necesario, la normativa establece normas separadas para (1) personas físicas frente a empresas y (2) personas estadounidenses frente a personas no estadounidenses.
El PIC debe incluir procedimientos basados en el riesgo para verificar la identidad de cada cliente en la medida en que sea razonable y factible. Los procedimientos deben (1) permitir que el banco se forme una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad de cada cliente y (2) estar basados en la evaluación de los riesgos relevantes por parte del banco.
Riesgos relevantes. Los riesgos pueden basarse en los tipos de cuentas que se ofrecen; los métodos proporcionados para la apertura de cuentas; los tipos de información de identificación disponibles; y el tamaño, la ubicación y la base de clientes del banco (31 CFR § 1020.220(a)(2)).
Hola mundo, soy Sofía Salomé copywriter de Damboats.es